“欣闻你公司在2023年保险开门红预投保首日累计预投保保费完成省分公司下达阶段收入计划的113.3%，列全省第1位……”12月2日，省分公司总经理强斌签发贺电，祝贺赣州市分公司在保险“开门红”预投保活动中取得了优异的成绩。

赣州市分公司认真贯彻落实省分公司工作部署，树牢“赶早”“抓早”“拼早”意识，将保险作为推进金融业务转型、实现2023年金融业务发展目标的关键战役，超前谋划，高位推进，在全省代理保险“玉兔迎春 财富满盈”营销PK赛活动中首战告捷。特别值得一提的是，全市标保超5000万元的县分公司有2个、超1000万元的网点有8个。

高目标引领 

“莫道君行早，更有早行人”，赣州市分公司瞄定争创高质量发展新长征“第一等工作”目标，坚持抢先抓早。4月份开始即在全市开展“整村推进”客户建档活动，实行片区管理、建联双熟，为新一轮跨赛蓄客储能；9月中旬，根据赣州经济特点确定了8大重点客群，制定了配套营销方案；围绕明年收入目标，调整保险蓄客思路，明确了长期期交占比不少于65%，保险客户到期资金全部留存、转保率达60%及三年期到期资金50%转保的目标，并于9月出台了2023年首季保险蓄客方案，跑马圈地，坚决打赢打胜2023年保险“首战”、金融“首战”。

高标准推进

赣州市分公司在客群开发、资产提升、业务技能等关键环节狠下功夫，确保保险“开门红”预投保准备工作高质高效。

该分公司一是抓客群提产能。统一开展“整村推进”客户建档活动并开展验收，围绕推进思路、村（社）活动组织、营销措施、信息建档、客户营销提升开展验收，及时为各单位纠偏。根据8大重点客群资金流特点，每月开展不同客群主题活动，如四季度主攻脐橙、商贸、网购客户，一季度主攻外出务工、存量到期客户等，提升客户产能。聚焦“四类潜力客群”开展保险营销，对蓄客情况分节点管控考核，以阶段目标保整体目标，积小胜为大胜。截至12月1日预投保累计蓄客1.1万户、蓄客资金7亿元。

二是造生态促引流。对商贸、社保卡、退役军人优待证、代发工资等客户开展包括保险在内的全资产配置营销，做大资产规模，做优业务结构。强化大项目协同营销，打造“金融+”协同场景。如开展赣南脐橙项目“金融+寄递”客户协同营销活动，实行“橙款到邮政，寄橙有优惠”等吸客吸金政策，构建双向引流融合生态圈。截至12月6日，脐橙客群累计新增总资产1.1亿元，其中保险预投保保费5000余万元。

三是抓练兵促转型。坚持把数智化营销作为保险转型发展的利器，运用CRM系统和360视图精准识别客户，把趸交作为资源型产品，着力加大长期期交转型，提升业务效能。加强培训学习，网点做到白天邀约客户，晚上话术通关，提升营销精准性。从三季度开始，开展了金融各岗位人员轮训,重点就各档次临界存量客户提升、跨赛客群活动、CRM系统管控进行了培训。联合第三方公司对各县跨赛客群营销开展了实地辅导，以问题为导向，全面推进跨赛重点工作落地。

高水平支撑

赣州市分公司大力宣贯“金融发展没有旁观者，人人都是参与者”，在保险等金融业务发展上多集智、广聚力。

一是管控提能。市、县、网点三级每日对业务指标、经验做法、存在的不足进行复盘分析，补短板、促提升。下发保险蓄客方向、抢售产品顺序、抢售节点、抢售前注意事项等4张“明白卡”，进行一对一通关培训。预投保首日设置“晒单有礼”“力拔头筹”等奖励，营造比学赶超、争先进位的浓厚氛围。

二是协同聚能。市县同步开展金融跨赛帮扶活动，实行“领导挂片督导”“中层挂县帮扶”“青年骨干帮扶网点”“员工协同营销”“专业部门支撑服务”帮扶机制，帮扶人员切实发挥好“督”、“帮”、“带”作用。预投保首日，各级领导人员、帮扶人员全面下沉到网点，全力支撑预投保抢售。

三是服务创能。做好预投保首日客户服务，确保客户满意、超额抢夺。12月1日，赣州全境迎来了今冬以来最寒冷的一天。全市各网点严阵以待，凌晨6点半，网点员工、帮扶人员等提前到岗，为客户准备好早餐、热茶、水果，做好客户接送及“双录”准备。7点一到，网点人员立马投入“双录”、指导客户出单的紧张氛围中。7点30分，预售抢售开始，全市第一单随即出单成功。“功夫在诗外”，南康区分公司唐江所所长金华说：“我们一直以来以真心换真心的服务，赢得了客户的信赖与支持”。当日，该所实现标保1414万元，居全市网点首位。